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弘揚合規文化 護航企業發展

閱讀次數:2013來源:農業銀行遵義分行  作者:鄭曉靜  2021年6月25日
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“合規創造價值,安全就是效益”。合規文化教育始終是銀行業的立業之本,發展之基。在銀行這個金融犯罪高發行業,業務處處潛伏著風險,人人關系著效益安全,尤其是在當今競爭日益激烈的環境下,各商業銀行在追求利益最大化的同時更加不能忽視建立健全內控制度,否則將極大提高千里之堤毀于蟻穴的風險。

多措并舉防控案件風險已迫在眉睫,然而合規文化的建設不是一蹴而就的,絕非一朝一夕、一人一事便可完成。巴塞爾銀行監管委員會發布的《合規與銀行內部合規部門》中指出:“合規應從高層做起。當企業文化強調誠信與正直的準則并由董事會和高級管理層做出表率時,合規才最有效。合規與銀行內部的每一位員工都相關,都應被視為銀行經營活動的組成部分!庇纱丝梢,合規文化的建設是一項艱巨、系統的工程,它需要全行上下共同參與、長期堅持、始終恪守。以下從領導層重視引導合規文化、對員工培養種植合規文化、筑牢防范機制踐行合規文化、多措并舉補充完善合規文化、嚴以追責守護合規文化五方面對合規文化加以淺談。                  

一、科學樹立發展觀,重視合規文化

(一)高層重視樹表率,業務合規齊發展。徹底糾正支行常有的“重業績發展、輕內控管理”的經營理念,確立內控管理與業務發展并重的思想。由于內控管理不能產生直接的經濟效益,往往說起來重要,做起來次要,忙起來不要。然而合規文化的存在,是銀行建立長效發展機制的前提,是保護經濟效益的屏障,是穩健行遠的必備條件。在任何單位,意識的傳達、制度的執行是自上而下的流轉方式,若在領導層這個源頭就不重視合規文化,再經中間的層層沙漏式傳導,最終能到達基層員工的信息將所剩無幾,此時企圖內控部門、行內員工對合規文化有很強的執行力只能是一種幻想。合規文化的有效建立,首先領導層重視,堅定不移樹立內控與業務同重要,合規與業務齊發展的思想,甩掉單腳發展業務的跛腳式危險發展模式,并將這種重視信號不打折扣地層層傳導至每位員工,領導帶頭執行,引導員工自覺、自愿的遵守制度,使合規文化深深扎入基層。

(二)賞罰分明雙引領,績效掛鉤筑保障。建立有效的激勵機制和懲罰制度,將內控管理成效與績效考核掛鉤?己藱C制中要結合各支行實際情況設置內控合規的比重,全面評估內控管理與執行,對遵守制度表現好的給予加分,合規管理做得不好的給予減分,分值高低直接掛鉤績效的多少,以目標導向的方式用物質利益引導全行上下真正把合規文化重視起來,推動內控管理目標的實現。在網點,還可設置“合規之星”等稱號,從精神層面激勵員工合規操作,使評優者獲得嚴守合規的成就感,鼓勵其今后更加注重合規,保持合規,喜歡合規,發揮榜樣帶動輻射作用,激發更多的員工以合規為榮,實現從“人人知合規到人人想合規”的合規理念轉變。

二、學習規章制度,種植合規文化

(一)學習制度明對錯,孰為孰禁有底數;規章制度熟掌握,業務操作有思路。“物必先腐也,而后蟲生之”,近幾年金融系統的案件接連發生,不僅破壞了金融秩序,也嚴重損害了銀行的社會信譽。為防止金融案件呈上升發展趨勢,管理必須從事后懲處、事中監管前置到思想源頭預防,在全行員工中種植合規文化就顯得尤為重要。為此《中國農業銀行問責辦法》、《中國農業銀行員工違規行為處理辦法》《中國農業銀行嚴格禁止員工行為的若干規定》《中國農業銀行責任追究工作規程》《中國農業銀行黨紀處分工作規程》等相關制度的學習必不可少。對制度學習后才會明白行為準則、設立目的、違反后果等內容,才能知曉什么可為,什么不可為,從而以思想的甄別正確指導行為。無論是司機還是行人,當急于通行卻恰巧遇紅燈時若沒有規則意識往往急躁抱怨,甚至抱著一絲僥幸心理爭分奪秒與紅燈賽跑,一念之差,往往釀成車毀人亡的悲劇,一條生命可能牽動幾個家庭的和諧,生命、健康、財產就在一瞬間灰飛煙滅。如果一切可以重來,把時間倒撥一分鐘,司機行人都按照交通指示燈有序通行,一時的等候換來彼此的平安。此時你還會抱怨等紅綠燈是浪費時間嗎?紅綠燈的設置看似對車輛行人的限制,實則是對車輛有序通行的維護,對行人安全過往的保護,同樣的我們銀行的制度何嘗不是一個個紅綠燈呢?“十案九違規”,挑制度無異于玩火自焚。因此,全行上下都得學規章、懂制度,守法規,遠離危險,謹遵制度。對違規行為相互提醒、糾正,達到上下步調一致,形成人人守制度、事事重執行的企業文化。

(二)正面激勵傳力量,反面威懾控歪想;條文案例共學習,形象易懂見奇效。學習先進,傳播正能量。通過對農行先進代表、社會優秀榜樣的正面宣傳學習,使員工獲得精神力量,感受道德風范,汲取正義滋養,讓員工內心善良的觸動轉化規矩辦事的實際行動。防微杜漸,警鐘長鳴。多形式開展政治思想教育、警示教育,組織員工觀看反腐倡廉宣傳片,從中深切感受“手莫伸,伸手必被捉”的真理。對員工的合規培訓,不能僅限于對規章制度的學習,這樣既枯燥也不利于理解。以案說法的方式對員工能起到極大的警示教育作用,在學習的過程中,可插入工作中相應的真實違規案例,以形象生動直觀的方式闡釋違規的前因后果,讓躺在紙上的制度瞬間活了起來,使員工更真切的感受到違規后的嚴重后果,以加深員工的觸動。經過正反案例的對比宣傳,進一步加固干部員工思想防線,將守規遵紀、廉潔自律的思想升華為自身免疫力,排除各種腐朽思想和傾向的干擾,抵制各類誘惑,及時自我糾正出軌意識、行為偏差,努力做到“自重、自省、自警、自勵”,做到從不敢腐、不能腐到不想腐的轉變,促使全行上下履職盡責、勇于擔當、守住底線。

三、筑牢防范機制,執行合規文化  

合規文化的建立首先得“有章可循,有法可依”,必須多途徑多渠道建立健全合規文化。一是科學制定規章制度,出臺制度前充分調研,反復求證,力爭制定具有前瞻性、指導性的規章制度。若規章制度不接地氣,對實際工作沒有任何指導意義,甚至規章制度是錯誤的,那將造成“無章可循”的局面。二是合規隊伍專業化。確保合規隊伍自己先學通弄懂制度,熟練業務流程,否則制度傳達不準確,不到位,就會造成行為偏差,形成“瞎指揮”。三是合規檢查一致性。檢查者與被檢查者之間要信息對等,確保工作檢查與工作開展口徑的一致性,避免因信息不對等造成的“有章亂循”。四是合規檢查反省化。制度往往滯后于現實,需要實踐不斷地檢驗修正,自上而下要保證新規新矩及時準確地傳達;從下而上則要確保信息的順暢反饋。執行力就是制度的生命力,制度只有被執行落實到基層才會生根發芽,而基層的信息反饋則是制度最好的養料,能讓制度枝繁葉茂。若制度對實踐沒有指導意義,那只會被束之高閣,形成“有章難循”。故上下級、各部門間要經常溝通交流,注重解決實際問題,以便合規隊伍不斷總結工作方法,時時梳理業務流程,強化監督管理措施,增強規章制度的科學性、預見性、操作性和實效性。五是合規檢查形式多樣化。采取現場與非現場、定期與不定期相結合的檢查方式,保持案防高壓態勢,重視對關鍵崗位人員的監管,掌握其思想動態,捕捉風險隱患,及時發現違法、違規苗頭。

四、多渠道管理,完善合規文化

充分利用好我行推行的“三線一網格”員工管理系統!叭一網格”是總行適應新形勢、新條件的管理抓手,是踐行黨中央“黨要管黨、全面從嚴治黨”的重要舉措,是夯實基層管理,提升案件防控能力的新武器。其以員工行為網格化管理為抓手,為關愛員工、防范風險,守護農行構筑了牢牢的防護網。

一是時時督導狠發力,紀檢監督提時效。“三線”中的紀檢線為更好把控員工思想動態筑牢了隔險柵欄。紀委按時段、分崗位細化工作,按時督導檢查,一級抓一級、層層抓落實,能序時推進員工行為管理責任的有效落實,捕捉風險苗頭,防范風險隱患。

二是工作家訪測異常,運營管控豎屏障。“三線”中的運營線為及時排查員工異常行為提供了預警防線。運營線明確了內勤主任“內當家”的職責,對業務管理風險和員工行為差錯全面負責。內勤主任通過觀察員工日常行為,記錄業務差錯,建立員工臺賬,整理分析數據,做到早關注、問題、早發現、早引導,將可能的風險和案件隱患消滅在萌芽階段。家訪的創舉踐行著農行“成就員工”的企業使命,在與員工及家屬的談心談話中注入人文關懷,了解員工思想動態和工作生活訴求,做到在工作中監督,從生活中反饋,讓員工及家屬感受到支行黨委的關懷,以歸屬感的營造增強支行凝聚力、戰斗力,利于工作開展,益于家庭和諧。運營線有力解決了管理盲區、管控滯后問題,做到業務把控與人員管理兩手抓、兩手硬、兩促進,兩相宜。

五、強化問責機制,守護合規文化

風險無小事,合規須永恒。若制度執行缺乏監督環節,懲罰偏松偏軟,出現“違章不究”現象,易因違規成本過低導致問題反復發生,合規文化的執行被埋葬在“最后一公里”。故在扎“案防之網”構建“不能作案”的防范機制外,還得懸“懲戒之劍”構建“不敢作案”的問責機制。做到違法必究,追責必嚴。建立明確的責任職權、清晰的追責路線、銜接緊密的移送流程,確保覆蓋全面,管理嚴格,監督到位,堅決杜絕知而不報、漏報、少報、輕報等寬軟行為的發生。不守規矩就應受到懲罰,就像刑法的定罪量刑一樣,得用違法成本威懾違法違紀行為。紀委在接收移送信息后,得立即核查事實,找準依據,精準定性,合理處罰,罰教結合,使員工對于處罰心服口服,警醒思想意識,認識到錯誤行為及其嚴重后果。做到今后主動用政策法規約束自己,自覺用道德規范衡量自己,規矩辦事,安全經營,清白為人。

合規文化的建設領導重視、員工自律、執行有力、監管有方、問責精準等多維度的有機結合。根除以信任代替管理,以習慣取代制度,以情面凌駕紀律的思想,形成事事都有明確工作標準、處處都有嚴格紀律約束的良好氛圍,使每位員工都成為合規建設的執行者與推動者,最終讓依法合規經營成為全行員工的自覺行為,實現嚴治行、控風險、強隊伍、穩發展的良好局面!

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