道真農商銀行成功堵截電詐資金1.7萬余元

2023年7月5日午時12點30分，會計財務部監督預警員吃完午飯剛坐到辦公桌前，習慣性地點開監督預警系統對預警信息進行監督，映入眼簾的是同一賬號的15筆四級預警業務，預警員立即中止對低等級預警業務的督辦，開展對該預警賬戶進行分析排查工作。

這是一個觸發“一日內外行卡向本行同一賬戶號跨行轉賬大于5次（含）且累計轉賬金額大于2萬元（含）以上”交易規則的預警賬戶，在監督業務中觸發該交易規則的賬戶層出不窮，但交易達15筆的還不算多，預警員快速查看賬戶交易信息，預警賬戶姓名方某，立即在核心系統查詢該客戶賬戶交易明細，發現該賬戶交易呈現“多個不同銀行不同客戶賬戶轉入后轉向不同銀行不同客戶賬戶”與前期賬戶交易情況（財付通、支付寶提現后進行消費付款）發生明顯變化，賬戶交易資金還剩余額1.7萬元左右后，監督員連聲喊到“著了，著了，著了……”。立即電話聯系賬戶機構（三橋支行）會計運營主管劉友濤，立即采取緊急管控措施，關閉賬戶非柜面借方交易，阻止客戶繼續通過我行賬戶過渡異常資金，同時向道真縣反詐中心報告，經反詐中心大數據核實回復該賬戶為一級涉案賬戶，為了攔截涉詐資金，立即通過黔農辦公“財務交流群”通知各營業機構，如有客戶持該賬戶支取現金，將穩住其客戶并立即向會計財務部及道真縣反詐中心聯系，于7月7日客戶本人持該賬戶在芙蓉江路支行柜面申請取現1.7萬元，芙蓉江路支行按通知要求向道真縣反詐中心進行報告，成功將該客戶移交至道真縣反詐中心。通過監督員的細心甄別、果斷判定及時采取上下聯動機制，與支行、反詐中心積極聯動，成功攔截電信詐騙資金1.7萬余元。